Прибыльные инструменты имеют высокий риск. Вы можете потерять больше, чем инвестировали — потери могут превысить депозит. Как же защитить свой депозит с помощью брокера Forex? Это связано с использованием рычагов. Наш депозит служит только для обеспечения результатов наших транзакций и не участвует в торговле контрактами. Фактически, мы торгуем кредитными контрактами FX / CFD с тысячами, десятками тысяч и даже сотнями тысяч долларов, евро и другими валютами.
Напомним, что 1 лот = 100 000 единиц базовой валюты, предполагая XXX / YYY, где XXX — базовая валюта.
Поэтому, если у нас есть 200 000 руб. на депозите и действуют контракт стоимостью 100 000 евро, наши 200 000 рублей обеспечат брокеру убытки, вызванные изменениями обменного курса по сравнению с нашим контрактом. Если курс EUR / USD увеличится на 10%, мы заработаем до 800 000 рублей, но если он упадет на 10% … тогда по спаду около -2% депозит закончится.
В самом плохом сценарии (так называемый «черный лебедь») брокер, возможно, не сможет закрывать нашу рыночную позицию по так называемому пределу стопа и баланс депозита будет снижаться до минусов. При вышеупомянутом 10% -ном снижении в этом примере мы можем проснуться с минусом порядка -600 000 рублей. Как это возможно?
Эта важная тема и будет обсуждаться в статье. Можно сказать, что принципы защиты капитала на заемном рынке не являются обязательным вариантом, но необходимо их знать каждому инвестору. Ниже приведены некоторые из способов, которыми пользуются опытные Форекс трейдеры, хотя ваши знания и креативность также могут многое добавить к ним.
Защита от отрицательного баланса
Ищите брокера с защитой отрицательного баланса. Некоторые брокеры после краха швейцарского франка (15 января 2015 года) погасили отрицательное сальдо клиентов в результате рокового исполнения ордеров стоп-лосс. Конечно, они не преминули использовать это в маркетинге, а некоторые внедрили защиту от отрицательного баланса своего предложения на постоянной основе.
Поэтому, если мы хотим обменять товары, неадекватно большие на состояние нашего депозита, например, в 50 или 100 раз больше, стоит использовать брокера с такой защитой, чтобы избежать внезапного дебетования в случае внезапных рыночных движений.
Регулярные выплаты прибыли
- Один из хороших способов защитить депозит и ограничить потенциальные убытки — регулярно брать прибыль. Многие мечтают о сложных процентах — прибыль увеличивалась пропорционально росту капитала. Однако некоторые люди превращают это в положение, которое непропорционально возрастает к росту капитала. Даже если несколько чрезмерно рискованных транзакций пройдут, трейдеры могут в конечном счете потерять всю прибыль и большую часть депозита за несколько неудачных ходов.
- Другим аргументом в пользу регулярных платежей будет психология, в которой говорится, что на прибыль торгуется более легко и охотно. Именно по этой причине многие трейдеры не могут достичь стабильной прибыльности — после первых финансовых завоеваний они ослабляют дисциплину. Кроме того стоит отметить, насколько полезной для нашей психики является вознаграждение за хорошие действия (дисциплинированная, прибыльная торговля). Стоит взять прибыль и вознаградиться за выигрыш.
Всегда используйте Стоп Лосс
Мы рекомендуем всегда использовать Stop Loss. Время от времени встречаются трейдеры, которые говорят: «Я торгую без стопов и отлично справляюсь». Но если вы не установили стоп-лосс в своей транзакции, это не значит, что у вас ее нет. В этом случае остановка с судьбой — это уровень остановки (никаких средств) для вашей учетной записи. Если вы торгуете небольшой частью всего своего капитала, например, на депозите брокера есть только 5% средств, вы можете принять такой стоп-лосс. Однако если значительная часть вашего капитала находится у брокера, всегда делайте ставку SL применяя хорошо продуманную стратегию.
Процентное соотношение Стоп Лосс
Стоп-лосс в процентах от нашего депозита является хорошим решением. Однако здесь есть несколько способов использования. Например, процент депозита можно пересчитать с первоначальной суммы, то есть например платим 100 000 рублей, а SL составит 3% или 3000 рублей. Но что если через несколько дней депозит упадет до 90 000 рублей? Должен ли стоп оставаться 3000 рублей? Или 2700 рублей? Если уменьшить свою позицию, будем беспокоить RR по отношению к предыдущим потерям, но если оставить его на текущем уровне, увеличится риск в данный момент. Мы предлагаем использовать процент вашего текущего депозита, поскольку он значительно продлит срок действия вашей учетной записи и увеличит нашу отказоустойчивость.
Автоматический Стоп Лосс
Stop Loss можно установить автоматически, используя один из скриптов доступных в Интернете, или можете создать свой собственный. Благодаря автоматизации позиционирования мы получаем более высокую прибыль в торговле и минимизируем риск человеческой ошибки — например толстый палец или просто забывчивость.
Лицензированый брокер с гарантией депозита
Наш депозит также подвержен риску от самой брокерской компании — её возможное банкротство или отказ выплатить прибыль могут иметь последствия, равные убыткам. Следовательно в качестве партнеров стоит искать лицензированных брокеров с установленной репутацией. Кроме того, стоит ознакомиться с правилами компенсации инвестора которые могут быть разными в разных юрисдикциях.
Например фонд финансовой компенсации в Великобритании (FSCS) гарантирует до 50 000 EUR клиентам брокеров проживающих в Великобритании. Также на Кипре недавно был введен компенсационный фонд в размере до 20 000 EUR.
Множество позиций добавит риск
Добавление риска к позициям является ключевым аспектом повседневного восприятия риска на рынках. При открытии позиции учитывайте совокупный риск и не рассматривайте его отдельно. Весь рынок в настоящее время коррелирован в меньшей или большей степени. Если например вы покупаете акции двух компаний на торговых площадках США, то средняя корреляция между ними составляет около 80% (так принято считать). Это означает что падение акций может повлиять на обе компании одновременно, поэтому вы, вероятно, проиграете или получите прибыль от обеих инвестиций одновременно.
В конце концов потерь на рынке не избежать. Это естественный элемент при инвестировании, основа функционирования экономики. Однако подход к риску и масштабу воздействия будет зависеть от того, будем ли мы проигрывать лишь немного, ведь если потеряем все или дополнительно влезем в долги — дальше двигаться станет сложно.